ЦБ усилит контроль за происхождением наличных у россиян

⚡️Банки начнут проверять происхождение наличных прямо при пополнении счёта ЦБ РФ готовит новые рекомендации для проверки источника денег у физлиц и юрлиц. Под контроль попадут внесение рублей на счёт и обмен валюты. Кроме этого, ЦБ планирует внести изменения в закон 115-ФЗ — в части проверки происхождения наличных денег.

ЦБ России выпустит для банков рекомендации по усилению контроля за происхождением наличных у клиентов, пишет РБК со ссылкой на представителя ЦБ Бориса Шаблю: «Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств. <…> Рекомендации будут для всех. Там будут все. Там будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета. Мероприятия при проведении конверсионных операций». По его словам, речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. Шабля добавил, что ЦБ выступает именно против оборота наличных «неустановленного происхождения», источниками которых зачастую выступают рынки и нелегальные криптообменники.

❗️ ПРИСТАЛЬНО СЛЕДИТЬ ЗА НАЛИЧКОЙ у россиян планирует ЦБ — банки начнут проверять происхождение наличных денег прямо при пополнении счёта Регулятор готовит для банков новые предложения по ужесточению проверок клиентов: 🔥 Под контроль попадут внесение рублей на счёт и обмен наличной валюты; 🔥 Проверять будут как физлиц, так и компании; 🔥 Также готовят новые поправки в закон 115-ФЗ (из-за которого очень часто блокируют карты). Поводом стал резкий рост наличных денег в обращении — с начала года он увеличился на 2,5 трлн рублей 😳

ЦБ усилит контроль за происхождением наличных у россиян Регулятор готовит новые рекомендации для банков по проверке крупных и нетипичных внесений денег на счета физлиц и бизнеса. При необходимости клиентов смогут попросить подтвердить источник средств документами. С начала 2026 года объём наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей. КК 🐀

Банк России рекомендует банкам усилить проверки происхождения наличных у граждан и компаний, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля. Документ планируют опубликовать в ближайшее время, он затронет внесение денег на счета и валютно-обменные операции. Шабля призвал банки проверять источники средств содержательно, а не формально, назвав рынки и нелегальные криптообменники частыми источниками наличности неустановленного происхождения. ЦБ планирует выявлять грязную криптовалюту, а российские участники крипторынка будут проверять историю происхождения монет, поступающих из нерегулируемого контура, рассказал Шабля. ЦБ также готовит предложения по изменению закона 115-ФЗ. @banksta

Банки начнут проверять, откуда у вас наличка ЦБ готовит новую рекомендацию об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличных средств как у физических, так и у юридических лиц. Об этом сообщил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. 💭 Поправки планируют внести в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ. Рекомендации затронут широкий спектр операций: от внесения денег на счёт до конверсионных сделок. Документ опубликуют в ближайшее время. 📊 Статистика: с начала 2026 года объём наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей. В сентябре отток в наличность превысил 380 млрд. Пики – апрель (678,7 млрд) и июль (618,4 млрд). ❓ Теперь при внесении крупной суммы или обмене валюты банк может поинтересоваться: откуда деньги? Если объяснение покажется неубедительным — операцию могут приостановить. Депутатские будни

Банки будут тщательнее проверять происхождение наличных денег у клиентов — это касается и физических, и юридических лиц Проверять будут происхождение денег при внесении их на счет и при обмене валют. Регулятор также намерен предложить поправки в закон о противодействии отмыванию доходов С начала года объем наличных в обращении в России вырос примерно на 2,5 триллиона рублей. 🔴 Подписаться | Прислать новость

Банк России выпустит для банков новые рекомендации об усилении контроля за источниками происхождения наличности у клиентов, рассказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля @meduza_news Открыть сайт | зеркало | телеграм ↓

Банки будут проверять, откуда у россиян наличка. Чекнуть могут любого при внесении денег на счета или при обмене валют. ЦБ готовит новую рекомендацию об усилении комплаенс‑контроля за источниками происхождения наличных средств как физических, так и юридических лиц, сообщил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. ЦБ также намерен внести поправки в "антиотмывочный" закон 115‑ФЗ. По словам Шабли, рекомендации затронут широкий спектр операций: от внесения средств на счета до конверсионных сделок. Документ планируют опубликовать в ближайшее время. С начала 2026 года объём наличных денег в обращении в России вырос примерно на 2,5 трлн рублей, а в сентябре отток в наличность превысил 380 млрд рублей. Наибольший спрос на банкноты зафиксировали в апреле (678,7 млрд) и июле (618,4 млрд). Шуршим в Дзен | TG | Max | ВК

#Банки #Политика Банки начнут проверять происхождение наличных при пополнении счетов — глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля ЦБ готовит новые рекомендации по контролю источников денег у физлиц и компаний — проверки затронут внесение рублей на счёт и обмен валюты. Кроме того, регулятор планирует внести изменения в 115-ФЗ в части контроля происхождения наличных средств.

«Серых схем» в экономике России стало меньше, отчитались в Росстате. Оценки международных аналитиков при этом отличаются в два раза из-за разного подхода к подсчетам. 💰 По данным российской службы статистики, объем ненаблюдаемой экономики за 2024 год составил 10,9% ВВП. В 2018 году показатель оценивался в 11,7% ВВП. При этом опубликовали цифру только в августе 2026 года (и это последние данные). 💰 Доля законной деятельности, умышленно скрываемой или занижаемой, в том числе для ухода от налогов, сократилась с 4% ВВП в 2018-м до 2,6% в 2024-м. Доля неформального сектора и производства домашних хозяйств (личные подсобные хозяйства, самозанятые, услуги для себя, включая условную стоимость проживания в собственном жилье) выросла с 7,7 до 8,3% ВВП. 💰 Наибольшая доля ненаблюдаемой активности зафиксирована, пишет РБК, в операциях с недвижимостью — 69,2% (основной вклад дает оценка проживания в собственном жилье). Далее следуют сельское хозяйство (32,1%), гостиницы и общепит (16,9%), строительство (11,3%). 💰 По оценке World Economics, доля неформальной экономики России составляет 25,2% ВВП: показатель выше, чем в Германии (9,5%) и США (6,5%), но ниже, чем в Казахстане (32,8%) и Белоруссии (33,1%). Однако методология World Economics шире, чем у Росстата: она включает неформальную занятость, производство домашних хозяйств и неучтенные наличные расчеты. Как борются с «серыми схемами» и зарплатами «в конвертах» Расширен мониторинг применения контрольно-кассовой техники. С конца 2025 года Минфин ужесточил ответственность для арендодателей торговых площадей, обязав их контролировать наличие онлайн-касс у субарендаторов. Минфин совместно с ЦБ и ФТС внедряет общую систему проверки происхождения наличных средств (при вывозе золота или крупных сумм за рубеж требуются жесткие банковские выписки). В регионах созданы комиссии по противодействию нелегальной занятости, которые анализируют работодателей с подозрительно низкими (ниже МРОТ) зарплатами. Введена обязательная уплата страховых взносов с МРОТ для руководителей коммерческих организаций, даже если предприятие официально декларирует отсутствие деятельности. Есть налоговая амнистия для тех, кто добровольно отказывается от схем дробления бизнеса. Усилен автоматизированный контроль ФНС за связанными компаниями. Цифровая платформа выявляет разрывы по НДС, отслеживает цепочки закрытых паевых инвестиционных фондов в строительстве и маркирует подозрительные транзакции с помощью алгоритмов ИИ. Работает не все. По оценкам Минтруда и ФНС, в теневом секторе занятости находятся более 5,3 млн человек, из-за чего бюджет ежегодно теряет триллионы рублей. @stormdaily | Мы в MAX | @dailystorm_chat (обратная связь с нами)

🔍 Банки в России могут начать значительно чаще спрашивать клиентов о происхождении наличных при пополнении счетов и проведении обменных операций. Банк России готовит рекомендации по усиленной проверке источников денежных средств как у физических, так и у юридических лиц, одновременно прорабатывая изменения в антиотмывочное законодательство. Глава службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля отметил, что повышенное внимание регулятора связано в том числе с наличными, поступающими с рынков и через нелегальные криптообменники. Поводом для ужесточения контроля стал и резкий рост объема наличных денег в обращении, который с начала года увеличился примерно на 2,5 трлн рублей.