Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию об усилении…

⚡️Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличности у клиентов, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России (АБР). По его словам, меры затронут и физлиц, и юридических лиц. «В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения. <...> Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень большая и подробная. Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — сказал Шабля. В разговоре с журналистами он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. «Рекомендации будут для всех. Там будут все. Там будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета. Мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть оно будет комплексным. Документ планируем опубликовать в ближайшее время», — добавил глава службы финансового мониторинга ЦБ. По его словам, источниками наличности «неустановленного происхождения» зачастую выступают рынки, а также нелегальные криптообменники. ЦБ нацелен усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличности не только на уровне рекомендаций банкам, а на законодательном — в частности, внести поправки в основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.

ЦБ ужесточит контроль за источниками наличных Банк России выпустит для банков новые рекомендации об усилении контроля за источниками происхождения наличности у клиентов, рассказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. По его словам, рекомендации будут касаться как юридических, так и физических лиц. Он отметил, что ЦБ «никогда не выступал против наличных как таковых», а выступает против «исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации». «Рекомендации будут для всех. Там будут все. Там будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета. Мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть оно будет комплексным. Документ планируем опубликовать в ближайшее время», — сказал он. @meduzalive

ЦБ усилит контроль за происхождением наличных на счетах россиян Центробанк готовит новую рекомендацию для банков, которая усилит проверки источников наличных средств. Меры коснутся как физических, так и юридических лиц. Особенно тщательный контроль, по словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, необходим в сферах бизнеса с большим оборотом наличности. Рекомендации затронут в том числе внесение наличных на счета и конверсионные операции. Банкам советуют не ограничиваться формальной проверкой документов, а выяснять реальное происхождение средств. ЦБ также готовит поправки в закон №115-ФЗ о противодействии легализации доходов. По словам Шабли, среди источников наличных неустановленного происхождения часто встречаются рынки и нелегальные криптообменники.

❗️ Откуда у россиян наличка, начнут проверять банки прямо при пополнении счёта Уже в ближайшее время ЦБ выпустит новые рекомендации по проверке источника наличных денег сразу у физлиц и юрлиц. Под проверку попадут внесение рублей на счёт и обмен валюты.

Банки начнут проверять, откуда у россиян наличка, прямо при пополнении счёта. ЦБ готовится в ближайшее время выпустить новые рекомендации по проверке источника наличных денег сразу у физлиц и юрлиц. Под проверку попадут внесение рублей на счёт и обмен валюты. Кроме рекомендаций банкам, ЦБ готовит поправки в закон 115-ФЗ. @bankrollo

❗️🇷🇺#наличка #россия #контроль ЦБ порекомендует банкам усилить проверку источника наличных у клиентов. С начала года объем наличных в обращении в России подскочил на ₽2,5 трлн — РБК

ЦБ рекомендует банкам усилить проверку происхождения наличных у клиентов Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию, посвященную этому вопросу, пишет РБК со ссылкой на главу службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабля. По его словам, меры затронут и физических, и юридических лиц. Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень большая и подробная. Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств, — сказал Шабля. По его словам, источниками наличности «неустановленного происхождения» зачастую выступают рынки, а также нелегальные криптообменники. Документ планируют опубликовать в ближайшее время. Также ЦБ намерен внести поправки в основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ. 🩷 Подпишись — @tvrain

❗️ Банки начнут проверять, откуда у россиян наличка, прямо при пополнении счёта ЦБ готовит новые рекомендации по проверке источника наличных денег сразу у физлиц и юрлиц. Под проверку попадут внесение рублей на счёт и обмен валюты.

Центробанк хочет ужесточить контроль за оборотом наличных. В частности, планируется внимательнее отслеживать происхождение средств. Новые подходы к мониторингу отразят в рекомендациях для банков, сообщили в ЦБ. Пересмотренные процедуры комплаенса, которые пока не раскрываются, коснутся и физических, и юридических лиц. Так ЦБ рассчитывает бороться с теневым бизнесом. Основным источником наличных «неустановленного происхождения» в Центробанке считают оптово-розничные рынки, а также нелегальные криптообменники. И проверять всех подозрительных клиентов, по мнению регулятора, нужно не «формально», а «содержательно». ❓ Что имеется в виду? 💬 «Есть бизнес-схемы, на которые закрывают глаза, и Банк России пытается пройти между Сциллой и Харибдой: с одной стороны, внедрить собственные схемы анализа и комплаенса клиентов, с другой — учитывать, что текущее состояние экономики может затянуться. Чем выше спрос на наличные и сильнее регулирование, тем сложнее бизнесу: растут операционные издержки и стоимость труда», — говорит финансовый аналитик Андрей Бархота. 💬 «Сводить концы с концами все тяжелее, особенно микробизнесу — ИП и самозанятым. Пытаясь выжить, все переходят на наличный расчет. Еще недавно никому не приходило в голову брать наличные и не пробивать чеки, а теперь мы наблюдаем эффект, который отбросил нас на 15 лет назад», — рассказала вице-президент Торгово-промышленной палаты России Елена Дыбова. Как отмечают собеседники "Ъ FM", наличные нередко используются для расчетов с иностранными контрагентами. Это вынужденная мера на фоне санкций. 💬 «Внешнеторговые операции без подтверждения источника денежных средств и их реализации в России будут вызывать вопросы. Сложнее станет не ввозить товар, а уклоняться от налогов и подтверждать всю цепочку. Возможно, в отдельных сегментах вырастут цены», — считает управляющий партнер адвокатского бюро Asterisk Владимир Хантимиров. 🗣 Слушать эфир l Написать в чат-бот l Подписаться

ЦБ усилит контроль банков за происхождением наличных 🔹 Новая рекомендация Банка России будет касаться как физических, так и юридических лиц. Банкам предписано содержательно проверять источники наличности, а не ограничиваться формальными процедурами. 🔹 Документ также скорректирует типологии подозрительных операций и будет охватывать внесение средств на счета и конверсионные операции. Его планируют опубликовать в ближайшее время. Кстати, ЦБ также намерен совершенствовать проверку происхождения наличности на законодательном уровне - в частности, подготовить поправки в 115-ФЗ. ⚡️ Кстати в Мах / Телеграм

«ЦБ порекомендует банкам усилить проверку источника наличных у клиентов»: Банки будут спрашивать происхождение денег при каждом пополнении карты наличными. «Банк России готовит новую подробную рекомендацию для банков по усилению контроля за происхождением наличных денег у клиентов. Как сообщил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, меры коснутся как физических лиц, так и компаний, особенно в сферах, где активно используются крупные объёмы наличности. Регулятор считает, что такие деньги могут использоваться теневым бизнесом для обхода контрольных процедур и легализации средств неизвестного происхождения. В ЦБ подчёркивают, что не выступают против наличных как таковых, но хотят, чтобы банки проверяли источники средств не формально, а по существу. Новые рекомендации будут касаться внесения денег на счета, конверсионных операций и других подозрительных схем. Кроме того, Банк России планирует предложить изменения в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, чтобы усилить проверку происхождения наличности на законодательном уровне» Подпишись на ПУЛ N3 / MAX

ЦБ порекомендует банкам усилить проверку источника наличных у клиентов. По данным регулятора, с начала года объем наличных в обращении в России подскочил на 2,5 трлн рублей. Как сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, новые меры проверки коснутся и физлиц, и юрлиц, и внесения средств на счета. «Очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения. Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств». ЦБ обяжет банки проверять поступление наличности через рынки и нелегальные криптообменники. Кроме рекомендаций финорганизациям планируется внести дополнения в «антиотмывочный» ФЗ-115. Помимо этого Центробанк заявил об ужесточении вывоза наличных рублей и золота из РФ. 🔻 Подписывайтесь на «Подъём» в MAX и Telegram!