Банкам рекомендуется проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на…

Банкам рекомендуется проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета, сообщили в ЦБ. Мера направлена на выявление подозрительных операций и борьбу с отмыванием денег. @banksta

🇷🇺#наличка #россия #контоль Банк России рекомендует банкам контролировать источники денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных — релиз

🏦 ЦБ закручивает гайки: банки будут проверять происхождение крупных наличных Банк России выпустил Методические рекомендации для кредитных организаций по определению финансового положения клиентов и источников происхождения их денежных средств при операциях с крупными суммами наличных. Документ направлен на то, чтобы банки вовремя замечали подозрительные сделки. Регулятор прямо указывает: рост объёмов внесения наличных может использоваться для отмывания доходов, полученных преступным путём, и вывода теневой наличности в легальный оборот. 📌 Кого это касается: — Для физических лиц порог — 5 млн рублей разово или суммарно в течение календарного месяца. — Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей рекомендации применяются независимо от суммы операции. Под повышенное внимание попадают: — внесение наличных на банковские счета — переводы без открытия счёта — покупка инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгметаллов и обработанных природных алмазов — купля-продажа иностранной валюты за наличные рубли 🔍 Что рекомендует ЦБ банкам До проведения таких операций кредитным организациям рекомендуется определять финансовое положение клиента и источники происхождения средств в объёме, сопоставимом с суммой сделки. Банкам рекомендуется запрашивать документальное подтверждение этих сведений и проверять соответствие операций заявленным целям деятельности. Если клиент не предоставляет документы, представляет их недостаточно или у банка возникают сомнения в достоверности, а также при признаках дробления сумм, организации рекомендуется рассмотреть вопрос о квалификации операции как подозрительной, повысить уровень риска клиента и при необходимости реализовать право отказать в проведении сделки. ✅ Кого меры не затронут: — Рекомендации можно не применять, если у банка уже есть документально подтверждённая информация о финансовом положении и источниках средств клиента. — Исключение также предусмотрено для бизнеса, чья деятельность изначально связана с наличными расчётами — например, розничная торговля, — при условии, что объёмы не выходят за рамки обычных оборотов и масштаба деятельности. 📎 Что важно понимать в новых требованиях ЦБ Документ объединяет ранее изданные рекомендации Банка России по препятствованию обороту наличных неустановленного происхождения. Предыдущие указания по этой теме отменяются. Меры касаются операций с крупными суммами наличных. По оценке регулятора, они не затрагивают интересы добросовестных граждан и компаний. Финансовый караульный в ТГ | в МАХ

🏦 ЦБ порекомендовал банкам проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета Так хотят выявлять подозрительные операции и бороться с отмыванием денег

Банкам рекомендуется проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета, сообщили в ЦБ. Мера направлена на выявление подозрительных операций и борьбу с отмыванием денег 👉🏻 Подписаться на нас в ТГ 🚀 | В Max 🟣 | В ВК ™️| Перекличка 📍| Предложить новость ✉️

ЦБ рекомендовал банкам контролировать, откуда у клиентов взялись деньги при внесении крупных сумм наличными.

🏦 ЦБ закручивает гайки: банки будут проверять происхождение крупных наличных Банк России выпустил Методические рекомендации для кредитных организаций по определению финансового положения клиентов и источников происхождения их денежных средств при операциях с крупными суммами наличных. Документ направлен на то, чтобы банки вовремя замечали подозрительные сделки. Регулятор прямо указывает: рост объёмов внесения наличных может использоваться для отмывания доходов, полученных преступным путём, и вывода теневой наличности в легальный оборот. 📌 Кого это касается: — Для физических лиц порог — 5 млн рублей разово или суммарно в течение календарного месяца. — Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей рекомендации применяются независимо от суммы операции. Под повышенное внимание попадают: — внесение наличных на банковские счета — переводы без открытия счёта — покупка инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгметаллов и обработанных природных алмазов — купля-продажа иностранной валюты за наличные рубли 🔍 Что рекомендует ЦБ банкам До проведения таких операций кредитным организациям рекомендуется определять финансовое положение клиента и источники происхождения средств в объёме, сопоставимом с суммой сделки. Банкам рекомендуется запрашивать документальное подтверждение этих сведений и проверять соответствие операций заявленным целям деятельности. Если клиент не предоставляет документы, представляет их недостаточно или у банка возникают сомнения в достоверности, а также при признаках дробления сумм, организации рекомендуется рассмотреть вопрос о квалификации операции как подозрительной, повысить уровень риска клиента и при необходимости реализовать право отказать в проведении сделки. ✅ Кого меры не затронут: — Рекомендации можно не применять, если у банка уже есть документально подтверждённая информация о финансовом положении и источниках средств клиента. — Исключение также предусмотрено для бизнеса, чья деятельность изначально связана с наличными расчётами — например, розничная торговля, — при условии, что объёмы не выходят за рамки обычных оборотов и масштаба деятельности. 📎 Что важно понимать в новых требованиях ЦБ Документ объединяет ранее изданные рекомендации Банка России по препятствованию обороту наличных неустановленного происхождения. Предыдущие указания по этой теме отменяются. Меры касаются операций с крупными суммами наличных. По оценке регулятора, они не затрагивают интересы добросовестных граждан и компаний. Финансовый караульный в ТГ | в МАХ

ЦБ дал рекомендации банкам проверять происхождение крупных сумм наличных. Об этом говорится на сайте регулятора. Там отметили, что такая мера необходима, "чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот". Особое внимание уделят физлицам, которые планируют совершать операции на сумму от 5 млн рублей как за один раз, так и в совокупности за календарный месяц. Для юрлиц и ИП рекомендации предусматривают проверку независимо от размера операции. 📸 Sutthiphong Chandaeng / Shutterstock / FOTODOM Подписаться на "ДП" в Telegram / MAX

💰 Хабаровчанам на заметку: банки присмотрятся к крупным суммам наличных Центробанк утвердил новые рекомендации по вывлению подозрительных операций. Теперь банки будут запрашивать документы, подтверждающие источник происхождения денег, у клиентов, которые вносят на счёт наличкой от 5 млн рублей в месяц (единовременно или суммарно). В ЦБ отмечают, что новшество затронет лишь небольшой процент клиентов. Обычных граждан и предпринимателей с прозрачными и регулярными наличными оборотами дополнительные проверки не касаются. ➡️Подписаться - @KHV_NEWS

🏦 ЦБ рекомендовал банкам при зачислении клиентами крупных сумм наличных выяснять происхождение денег, проверять финансовое положение и запрашивать подтверждающие документы. ❗️Для граждан регулятор назвал ориентир: от 5 млн рублей за один раз или суммарно за месяц. 🔎 Дополнительные проверки также затронут крупные переводы без открытия счета, покупки драгметаллов и алмазов за наличные, обмен наличной валюты. 👉Подробности рекомендаций ЦБ 📲 БУХ.1С в МАХ

🥅Кладете в банк 5 млн рублей наличными? Могут спросить, откуда деньги В сентябре Центробанк уже анонсировал, что даст банкам новые указания по тому, как ужесточить контроль за внесением наличных на счет - это касается вкладов, карточных и любых других счетов. И вот сегодня опубликованы уже конкретные методические рекомендации для банков. По сути «застолбили» число - 5 млн рублей. Речь о внесении такой суммы за одну операцию или в общей сложности за календарный месяц. Учитывается и пополнения через банкомат. Допустим, вы продали квартиру, получили за нее 6 млн рублей наличными и решили положить их на вклад. Банк может еще до приема денег запросить документы, подтверждающие, откуда взялась эта сумма. Например, договор купли-продажи. Какие операции будут проверять? В рекомендациях перечислены внесение наличных на банковские счета, переводы с внесением наличных без открытия счета, покупка за наличные золотых слитков, инвестиционных монет и обработанных алмазов, обмен наличных рублей на иностранную валюту и обратно. Аналогичные операции с наличной иностранной валютой тоже указаны в документе. Порог в 5 млн рублей относится к обычным гражданам. Для ИП и компаний такой порог в документе не установлен: банкам советуют обращать внимание на операции независимо от суммы. А какие документы могут потребовать? ЦБ перечислил справку о доходах, декларацию 3-НДФЛ, документы самозанятого, договор займа, подтверждение дарения, бумаги о продаже квартиры или автомобиля и сдаче имущества в аренду. Перечень примерный. Причем одной справки о зарплате может оказаться мало, если она не объясняет происхождение именно тех миллионов, которые вы принесли в банк. В общем, если упрощенно, документ должен показывать цепочку «вот я получил(а) деньги и вношу на счет». Справка 2-НДФЛ - вы копили с зарплаты, можно принести справку за несколько лет. Никто же не знает, сколько вы тратили на жизнь, а сколько откладывали - это ваше дело. Документы о продаже жилья или машины - тоже схема понятная. Получены деньги, теперь хочу положить в банк. Если клиент отказывается объяснять происхождение денег, предоставляет сомнительные документы или пытается разбить одну большую сумму на несколько небольших, банк может признать операцию подозрительной. В таком случае банк может отказаться провести операцию (взять деньги и зачислить) по закону № 115-ФЗ. Что это значит для обычных людей? Если вы получаете зарплату на карту, оплачиваете покупки или переводите небольшие суммы родственникам, эта рекомендация сама по себе не меняет правила таких операций. А тем, кто хранит дома крупную сумму наличными, советую заранее подумать, какими документами можно подтвердить ее происхождение. Особенно если деньги копились много лет без документов. Кстати, 5 млн рублей - это не новый законный лимит на внесение наличных. Вносить можно и больше. И банки уже раньше могли интересоваться происхождением денег по антиотмывочному закону. Сейчас ЦБ подробнее расписал, как проводить такую проверку до операции, и объединил прежние рекомендации в одном документе. Даже сумма меньше 5 млн не гарантирует, что у банка вообще не возникнет вопросов.

💰 Банк России опубликовал методические рекомендации для банков по определению источников происхождения денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. Такие меры нужны, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот. Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (для граждан — от 5 миллионов рублей однократно или суммарно в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Если клиент не предоставил подтверждающие документы, предоставил их не в полном объеме или у банка возникли сомнения в их подлинности (включая подозрение на дробление сумм), банку рекомендовано: ◾️️️️️️️Признать операцию подозрительной. ◾️️️️️️️Отказать в выполнении операции на основании п. 11 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ. ◾️️️️️️️Повысить уровень риска данного клиента. Такими документами для физ лиц могут быть: • Справки о доходах (КНД 1175018), • декларации 3-НДФЛ, • справки для самозанятых, • договоры займа, • свидетельства о наследстве с банковской выпиской о снятии наличных, • договоры дарения или купли-продажи/аренды имущества (с выписками из ЕГРН). Это касается узкого сегмента клиентов банков, отмечает ЦБ, и не затрагивают интересы добросовестных граждан. #ЦБРФ #банки #наличные #ипотека #недвижимость @ipotekahouse